Le banche analizzano le lacune della legge brasiliana per conformarsi a Magnitsky e “aggirare” la Corte Suprema Federale

L'annullamento della carta di credito di Alexandre de Moraes, che ha intensificato il dibattito sui limiti della legge Magnitsky in Brasile, sta costringendo le banche a cercare soluzioni all'impasse legale.

Le istituzioni devono evitare sanzioni miliardarie all'estero senza, allo stesso tempo, entrare in conflitto diretto con la Corte Suprema Federale (STF), soprattutto dopo la recente sentenza del ministro Flávio Dino , che vieta l'applicazione di leggi straniere che non siano supportate da accordi internazionali o convalidate dal sistema giudiziario brasiliano.

Tra le strategie valutate, un rapporto di BTG Pactual circolante sul mercato finanziario sottolinea che la legge brasiliana consente già alle banche di chiudere unilateralmente i conti. Questa scappatoia potrebbe essere utilizzata per mitigare il rischio di multe e blocchi internazionali che minacciano i beni brasiliani.

"Nei limiti dei poteri di un'azienda privata, come una banca, è possibile cancellare unilateralmente un conto", ha dichiarato alla Gazeta do Povo una fonte legale che ha preferito rimanere anonima.

"Ma se ciò viene fatto solo per aggirare una sentenza del tribunale, come quella di Dino, potrebbero sorgere problemi legali. Questa strategia rappresenta una soluzione temporanea, un banco di prova per il settore."

L'avvocato Massami Uyeda Júnior, dello studio legale Arap Nishi Uyeda, afferma che la chiusura unilaterale dei conti bancari è una questione già decisa dalla Corte Superiore di Giustizia e da altri tribunali. "È possibile, purché vengano rispettate alcune disposizioni del Codice di Tutela del Consumatore", riflette. "Nel caso in questione, potrebbe essere una soluzione pragmatica per evitare di dover affrontare la discussione sull'applicazione dell'extraterritorialità delle leggi americane da parte dei cittadini americani".

Con l'incertezza che circonda Magnitsky, le banche adottano una posizione preventiva

Trattandosi di una situazione senza precedenti nel Paese, gli istituti finanziari si sono impegnati a fondo per ottenere pareri legali dagli studi legali americani, come appreso da Valor. Esistono pochissimi precedenti internazionali su cui basare le proprie decisioni, il che rende la situazione nuova e complessa per le banche.

Per Roberto Padovani, capo economista di Banco BV, la legge Magnitsky manca ancora di chiarezza nella sua applicazione. "È recente, risale al 2012, modificata nel 2016, ma manca di una giurisprudenza consolidata o di regole ben definite, il che ne rende l'applicazione molto casuale", afferma. Secondo lui, il primo pilastro della legge è il cosiddetto US Nexus , che stabilisce relazioni con agenti e individui negli Stati Uniti, un concetto che, di per sé, solleva interrogativi su come debba essere interpretato.

Il secondo pilastro è il cosiddetto sostegno materiale: il governo degli Stati Uniti potrebbe stabilire che un'azienda o un individuo stia sostenendo qualcuno già sanzionato, il che aumenterebbe le restrizioni. "Questo giudizio è soggettivo e crea paralisi. Tutti aspettano maggiori informazioni per sapere come agire", aggiunge Padovani.

Per ora, le banche sembrano più disposte ad adottare una posizione preventiva ma restrittiva nei confronti di Magnitsky. Questo significa semplicemente chiudere i conti degli individui sanzionati nelle loro filiali statunitensi e bloccare i marchi di carte internazionali. In Brasile, questi marchi includono le americane Mastercard, Visa e Amex, nonché la brasiliana Elo, controllata da Banco do Brasil, Bradesco e Caixa.

Moraes resiste alle alternative

La carta di Moraes è stata annullata proprio perché era emessa negli Stati Uniti, non a causa delle operazioni del Banco do Brasil negli Stati Uniti. Al ministro è stata offerta una carta Elo, che consente solo acquisti nazionali e non elabora transazioni in dollari. In teoria, nulla gli impedirebbe di mantenere il suo conto brasiliano presso BB, attraverso il quale riceve il suo stipendio.

Ma ci sono anche divergenze di opinione. Il regolamento dell'operatore include una disposizione che impedisce che i clienti vengano sanzionati dal governo degli Stati Uniti, dalle Nazioni Unite (ONU), dall'Unione Europea o dal Regno Unito.

A Moraes fu anche consigliato di valutare alternative alle banche tradizionali. I dirigenti di istituti finanziari pubblici e privati ​​avrebbero suggerito ai giudici della Corte Suprema di aprire conti presso le cooperative di credito per tutelarsi dalle implicazioni della Legge Magnitsky. La raccomandazione, tuttavia, fu respinta e non avrebbe risolto il problema per Alexandre de Moraes o altri membri della Corte.

"Per ora, gli uffici legali non hanno una posizione chiara e questa decisione non può essere presa esclusivamente in tale ambito. È una questione che deve coinvolgere anche i consigli di amministrazione e gli uffici delle relazioni istituzionali. Idealmente, anche Febraban dovrebbe partecipare per garantire un'azione coordinata in tutto il settore", ha affermato un'altra fonte.

L'incertezza deve essere chiarita dagli Stati Uniti

Venerdì scorso (22), il ministro Flávio Dino , della Corte Suprema Federale (STF), ha difeso la decisione emessa questa settimana, che mira a rendere inefficace la Legge Magnitsky in Brasile. La misura ha causato alle banche brasiliane una perdita di 41 miliardi di R$ di valore di mercato a causa del timore di sanzioni da parte degli Stati Uniti.

Lo stesso Moraes aveva ribadito mercoledì (20) l'atteggiamento del collega. "Ora, allo stesso modo, se le banche decidono di applicare la legge internamente, non possono farlo. E allora possono essere penalizzate internamente", ha detto in un'intervista alla Reuters.

Secondo quanto appreso dalla Gazeta do Povo , il Dipartimento di Stato e il Dipartimento del Tesoro stanno discutendo su come applicare le sanzioni in modo più efficace. Ciò potrebbe comportare l'emissione di una circolare o persino la notifica diretta alle banche con sede negli Stati Uniti, come BB América e Itaú. Tuttavia, non esiste ancora una tempistica precisa.

Le società emittenti delle carte di credito sono state contattate da Gazeta do Povo, ma non hanno ricevuto risposta. Le banche brasiliane consultate hanno ribadito di non rilasciare dichiarazioni sulla situazione dei titolari di conto, citando il segreto fiscale. Anche Febraban ha dichiarato in un comunicato che non rilascerà dichiarazioni.